Declaração de Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF)
Organize-se e evite problemas com a Receita Federal. Confira o checklist completo de documentos e dicas importantes.
Atenção ao Prazo!
A declaração de IRPF costuma ter prazo entre março e maio de cada ano. As datas exatas são divulgadas pela Receita Federal anualmente. Declarar cedo aumenta suas chances de receber a restituição nos primeiros lotes.
Checklist de Documentos para Declaração de IRPF
Organize os seguintes documentos antes de começar sua declaração. Nem todos se aplicam a todas as pessoas, mas é importante verificar quais você possui:
1. Dados Pessoais e Dependentes
- CPF (seu e dos dependentes)
- Título de eleitor
- Dados da conta bancária para restituição ou débito automático
- Endereço completo e atualizado
- Atividade profissional
- Telefone e e-mail para contato
- Cópia da declaração do ano anterior (se houver)
2. Rendimentos Tributáveis
- Informes de rendimentos de salários (empresas empregadoras)
- Informes de aposentadorias e pensões (INSS, previdência privada)
- Informes de rendimentos de pró-labore
- Rendimentos de aluguéis recebidos
- Rendimentos de trabalho autônomo (freelance, serviços prestados)
- Pensão alimentícia recebida
- Outros rendimentos tributáveis
3. Rendimentos Isentos e Não Tributáveis
- Informes de rendimentos de poupança
- Rendimentos de bolsas de estudo e pesquisa
- Indenizações trabalhistas (rescisão, FGTS)
- Doações e heranças recebidas
- Valores de seguros recebidos
- Lucros e dividendos de empresas
4. Investimentos e Aplicações Financeiras
- Informes de rendimentos de bancos (todas as instituições)
- Informes de corretoras de valores
- Extratos de fundos de investimento
- Operações na bolsa de valores
- Rendimentos de títulos públicos e privados
- Criptomoedas (compra, venda e saldo)
5. Bens e Direitos
- Documentos de imóveis (escrituras, contratos de compra e venda)
- Documentos de veículos (CRLV, nota fiscal de compra)
- Saldo em contas correntes e poupança (em 31/12)
- Saldo de investimentos (em 31/12)
- Participação em empresas (contrato social)
- Consórcios
- Obras de arte, joias e outros bens valiosos
6. Dívidas e Ônus
- Saldo de financiamentos imobiliários (em 31/12)
- Saldo de financiamentos de veículos (em 31/12)
- Empréstimos bancários
- Outras dívidas relevantes
7. Despesas Dedutíveis - Saúde
- Recibos de consultas médicas
- Recibos de consultas odontológicas
- Recibos de exames laboratoriais
- Notas fiscais de hospitais e clínicas
- Despesas com cirurgias
- Planos de saúde (informe da operadora)
- Despesas com psicólogos, fisioterapeutas e outros profissionais de saúde
- Próteses e aparelhos ortopédicos
Importante sobre Despesas Médicas
Despesas médicas não têm limite de dedução, mas TODOS os valores devem ser comprovados com recibos ou notas fiscais em nome do declarante ou dependente, com CPF e dados completos do profissional ou estabelecimento.
8. Despesas Dedutíveis - Educação
- Recibos de mensalidades escolares (educação infantil, fundamental, médio)
- Recibos de mensalidades de faculdade (graduação e pós-graduação)
- Despesas com cursos técnicos e profissionalizantes
Importante sobre Despesas com Educação
Há um limite anual de dedução por pessoa. Cursos de idiomas, esportes, música e cursinhos preparatórios NÃO são dedutíveis.
9. Outras Deduções
- Pensão alimentícia paga (com decisão judicial)
- Contribuições à previdência oficial (INSS)
- Contribuições à previdência privada (PGBL)
- Livro-caixa (para profissionais autônomos)
- Doações incentivadas (Estatuto da Criança e do Adolescente, Fundo do Idoso, etc.)
10. Informações sobre Atividade Rural
- Demonstrativo de atividade rural
- Receitas e despesas da atividade
- Bens utilizados na atividade
Como Organizar seus Documentos
Durante o Ano Todo
Guarde todos os comprovantes, recibos e documentos em uma pasta física ou digital assim que os receber.
Separe por Categoria
Organize em categorias: saúde, educação, rendimentos, bens, etc. Isso facilita muito na hora de declarar.
Confira CPF e Dados
Certifique-se de que todos os recibos contêm CPF do prestador, data e valores corretos.
Peça Informes a Tempo
Solicite todos os informes de rendimentos no início do prazo de declaração.
Digitalize Tudo
Faça cópias digitais de todos os documentos e guarde em local seguro (nuvem, HD externo).
Mantenha por 5 Anos
A Receita Federal pode solicitar comprovações até 5 anos após a declaração.
Declaração Completa ou Simplificada?
Ao fazer a declaração, você pode escolher entre dois modelos:
Declaração Simplificada
Aplica um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis (com limite máximo). É mais rápida e simples, ideal para quem tem poucas despesas dedutíveis.
Declaração Completa
Permite informar todas as despesas dedutíveis (saúde, educação, previdência, etc.). Compensa quando suas despesas dedutíveis somam mais que o desconto simplificado.
Um contador pode calcular qual modelo é mais vantajoso para você, otimizando sua restituição ou reduzindo imposto a pagar.
Dicas para Evitar Cair na Malha Fina
✓
Não Omita Rendimentos
Declare TODOS os rendimentos, mesmo pequenos freelances ou aluguéis eventuais.
✓
Confira os Informes
Use exatamente os valores constantes nos informes de rendimentos.
✓
Comprove Despesas
Só declare despesas que você pode comprovar com documentos válidos.
✓
Cuidado com Dependentes
Não declare a mesma pessoa como dependente em duas declarações diferentes.
✓
Revise Antes de Enviar
Verifique todos os dados, especialmente CPF, valores e códigos.
✓
Informe Bens Corretamente
Declare todos os bens com valores de aquisição, não valores de mercado.
Como a Minas Contábil Pode Ajudar
Ao contratar a Minas Contábil para sua declaração de IRPF, você tem:
Análise Detalhada
Revisamos todos os seus documentos e identificamos possíveis inconsistências antes do envio.
Otimização de Deduções
Identificamos todas as deduções possíveis para maximizar sua restituição ou minimizar imposto a pagar.
Escolha do Melhor Modelo
Calculamos qual modelo (completo ou simplificado) é mais vantajoso para você.
Preenchimento Correto
Garantimos que todos os campos sejam preenchidos corretamente, evitando erros.
Envio e Acompanhamento
Enviamos sua declaração e acompanhamos o processamento até a liberação da restituição.
Suporte em Pendências
Se houver qualquer questionamento da Receita, prestamos todo o suporte necessário.
Prevenção é Melhor que Correção
Uma declaração bem feita desde o início evita dor de cabeça, perda de tempo, multas e juros. O investimento em um contador profissional se paga com tranquilidade e segurança.
Prazos e Multas
É fundamental estar atento aos prazos estabelecidos pela Receita Federal:
- Declarações enviadas após o prazo estão sujeitas a multa mínima que pode variar conforme legislação vigente
- A multa pode ser calculada como percentual do imposto devido, com valores mínimo e máximo
- Quanto mais tempo de atraso, maiores os juros acumulados
- Não declarar quando obrigado pode gerar problemas como CPF irregular e restrições
Declare seu IR com Segurança
Entre em contato com a Minas Contábil e tenha sua declaração elaborada por profissionais experientes. Evite malha fina e maximize sua restituição.